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北京大数据打非上台 监测出20余家涉不合法集资P2P

2015-10-29 10:51 来源:空气质量网

北京大数据打非上台 监测出20余家涉不合法集资P2P:借助互联网技术的发展,互联网金融异军突起,鱼龙混杂之下,借金融创新之名行非法集资之实的企业也多了起来。

一场轰轰烈烈的打击非法集资行动正在开展中。根据国务院要求和市委市政府工作部署,从2015年4月到8月,北京市将开展打击非法集资专项整治行动。

了解到,与以往不同的是,此次北京市运用了已经建成的“打击非法集资监测预警平台”,通过大数据采集、分析技术,全天候无缝隙地对非法集资活动进行监测预警。大数据已经由企业商用扩展至服务于政府的执法工作。

6月2日,北京市金融工作局副巡视员沈鸿在接受法治周末记者采访时表示,自今年5月该大数据监测平台上线以来,已经关注到400多家机构存有非法集资嫌疑,目前北京市金融局已向公安部门报送了35起涉嫌非法集资的线索,其中包括20家P2P机构、5家PE机构、10家第三方理财机构。

传统打非手段存局限

据北京市打非办披露,目前北京市非法集资案件高发频发,呈现出案件规模快速上升,人均涉案金额明显增加,大案要案多发的特点。仅2014年北京就新发非法集资案件89件,集资人2.1万人,涉案金额172.6亿元。同比增长了2.56倍、5.65倍、56.9倍。

在上述案件中,P2P网贷类、投资理财类、私募股权投资类等案件呈爆发态势。公开信息显示,截至今年1月,北京已经出现了18家P2P网贷问题平台,包括跑路、诈骗、经营困难等现象。其中共立案网金宝、里外贷等4家P2P类非法集资案件,总计涉案金额约17亿元,涉及投资人4230人。

中央财经大学法学院互联网金融与民间融资法治研究中心执行主任郭华表示,过去打击非法集资主要依靠参与者的报案、投诉,甚至是上访,公安部门才能掌握这些线索。

这样打击非法集资的方式容易带来一个问题:公安部门介入的时机难以把握。“非法集资很多时候是一个由合法逐渐转为非法的过程,介入过早,一部分获得利益的投资者会对打击非法集资的部门不满;介入过晚,往往财产难以追回,投资者的权益很难得到保障,投资者也会有不满。”郭华说。

如何尽可能地早些发现非法集资风险,并向监管部门作出预警,提前介入,尽可能地保障投资者的权益,尤其是将一些打着互联网金融旗号的伪P2P机构、伪私募机构识别出来,做到提前监测和预警,就显得至关重要,而在这方面,大数据有很大的发展空间。

大数据打非登场

沈鸿表示,过去非法集资更多是通过线下开展讲座、发传单、发展会员的方式进行,但随着互联网技术发展,非法集资的宣传和组织也开始往线上迁移。

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